Починаючи із 4 вересня 2020 року діють нормативні зміни в порядках відкриття та закриття рахунків клієнтів банків, а також залученням банками вкладів (депозитів) на рахунки вкладників.
В НБУ повідомили деталі прийнятої постанови Правління від 03.09.2020 р. № 129.
Тепер для клієнтів враховано вимоги оновленого законодавства з фінмоніторингу:
– можливість віддаленого встановлення ділових відносин між банком та клієнтом з дотриманням вимог, встановлених нормативно-правовим актом НБУ з питань фін моніторингу;
– право банків закривати поточні рахунки клієнта за наявності підстав, передбачених законодавством з питань фінмоніторингу;
– банкам заборонили закривати поточні рахунки клієнтів у разі якщо грошові кошти, що знаходяться на рахунку клієнта, заморожені (зупинені) відповідно до законодавства з питань фінмоніторингу.
Крім того, регулятор встановив порядок:
– відкриття та закриття рахунків інвесторів – юросіб-резидентів за угодами про розподіл продукції;
– залучення банками вкладів (депозитів) від ФОП, юросіб-нерезидентів, представництв юросіб-нерезидентів в Україні (включно з інвесторами за угодою про розподіл продукції на території України) та здійснення операцій за ними;
– випуску та погашення ощадних (депозитних) сертифікатів, номінованих у банківських металах.
І на додаток НБУ:
– скасував вимогу про необхідність подання до банку фізособою, яка провадить незалежну професійну діяльність, копії документа, що підтверджує взяття її на облік відповідним контролюючим органом. Тож банки самостійно отримуватимуть такі відомості з даних, що оприлюднені на офіційному вебсайті ДПС;
– дозволив фізособам підписувати договори цифровим власноручним підписом;
– зобов’язав інвесторів (фізичних і юридичних осіб, банки) та номінальних утримувачів подавати до банку копію документа про їх взяття на облік у контролюючому органі.
