Кабмін підтримав проект закону «Пpo запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», спрямований на комплексне удосконалення національного законодавства у сфері фінансового моніторингу.

Законопроект, зокрема, пропонує:

  • зменшити кількість ознак фінансових операцій, про які банки, страховики, кредитні спілки, ломбарди, біржі, платіжні організації та інші фінансові установи – суб’єкти первинного фінансового моніторингу (далі - СПФМ) – зобов’язані повідомляти Держфінмоніторинг.
  • збільшити зі 150 тис. грн до 300 тис. грн суму операцій, про які вони повинні обов’язково звітувати, якщо їх здійснюють політично значущі особи або клієнти з держав, що не виконують рекомендації борців з легалізацією;
  • застосовувати ризик-орієнтований підхід суб’єктами первинного фінансового моніторингу при проведенні належної перевірки своїх клієнтів та відповідно перехід до кейсового звітування про підозрілі операції (діяльність) своїх клієнтів;
  • додати до переліку спеціально визначених СПФМ суб’єктів господарювання, які надають інформаційно-консультаційні послуги з питань оподаткування, тобто аудиторів, ревізорів і податкових консультантів, оскільки існує ризик того, що їхні послуги може бути використано для відмивання доходів від злочинної діяльності або з метою фінансування тероризму;
  • деталізувати механізм замороження активів та зупинення фінансових операцій, посилити вимоги до розкриття кінцевих бенефіціарних власників компаній, а також зробити жорсткішими санкції за порушення цих вимог. Зокрема, за неподання, несвоєчасне подання, або подання недостовірної інформації доведеться заплатити 850 000 тис. грн., за порушення порядку зупинення фінансових операцій - 1,7 млн. грн.;
  • створити Державний реєстр національних публічних діячів та членів їх сімей. Це автоматизована електронно-пошукова система збирання, обліку, накопичення, оброблення, захисту та надання інформації, яка дає змогу суб’єктам первинного фінансового моніторингу зіставляти (в тому числі в автоматичному режимі) отримані ідентифікаційні дані, що дають змогу встановити кінцевого бенефіціарного власника, з даними Єдиного державного реєстру декларацій осіб, уповноважених на виконання функцій держави або місцевого самоврядування;
  • ввести для платіжних систем обов'язок супроводжувати грошові перекази інформацією про платника та одержувача переказу; забезпечити наявність та повноту інформації про платника та одержувача платежу; встановити запобіжні заходи, спрямовані на протидію маніпуляціям з грошима, одержаними від злочинів, та збиранню грошей чи майна для терористичних цілей.

За даними Мінфіну.

Бухгалтерський сервіс «Iнтерактивна бухгалтерія»