Начиная с 4 сентября 2020 года действуют нормативные изменения в порядках открытия и закрытия счетов клиентов банков, а также привлечением банками вкладов (депозитов) на счета вкладчиков.

В НБУ сообщили детали принятого постановления Правления от 03.09.2020 г. № 129.

Теперь для клиентов учтены требования обновленного законодательства по финмониторинга:

- возможность удаленной установки деловых отношений между банком и клиентом с соблюдением требований, установленных нормативно-правовым актом НБУ по вопросам финмониторинга;

- право банков закрывать текущие счета клиента при наличии оснований, предусмотренных законодательством по вопросам фин мониторинга;

- банкам запретили закрывать текущие счета клиентов в случае если денежные средства, находящиеся на счете клиента, замороженные (остановлены) в соответствии с законодательством по вопросам финансового мониторинга.

Кроме того, регулятор установил порядок:

- открытия и закрытия счетов инвесторов - юрлиц-резидентов по соглашениям о разделе продукции;

- привлечения банками вкладов (депозитов) от ФЛП, юрлиц-нерезидентов, представительств юрлиц-нерезидентов в Украине (включая инвесторов по соглашению о разделе продукции на территории Украины) и осуществление операций по ним;

- выпуска и погашения сберегательных (депозитных) сертификатов, номинированных в банковских металлах.

И в дополнение НБУ:

- отменил требование о необходимости представления в банк физическим лицом, осуществляющим независимую профессиональную деятельность, копии документа, подтверждающего взятие его на учет соответствующим контролирующим органом. Поэтому банки самостоятельно получать такие сведения из данных, обнародованы на официальном веб-сайте ГНС;

- позволил физлицам подписывать договоры цифровойсобственноручной подписью;

- обязал инвесторов (физических и юридических лиц, банки) и номинальных держателей подавать в банк копию документа об их постановке на учет в контролирующем органе.

Бухгалтерский сервис «Интерактивная бухгалтерия»