Специалисты банковской системы и правоохранительных органов отделяют такие основные виды мошенничества:

1. Мошенничество с использованием банкомата:

снятие наличных с использованием "белого" пластика;

использования скимминговых инструментов (копирование данных платежных карт в т. ч. с магнитной полосы, запись ПИН-кода и т.д.);

снятие средств с использованием банкомата без отражения этой операции на счете (Transaction Reversal Fraud)

снятие наличных держателем платежной карты без ее физического получения (Cash Trapping)

физические атаки на банкоматы.

2. Интернет мошенничество:

использование вредоносных программ (вирусов), поддельных сайтов с целью компрометации реквизитов электронных платежных средств и/или логинов/паролей доступа к системам интернет/мобильного банкинга;

распространение (продажа, распространение) информации о скомпрометированных данных.

3. Мошенничество в терминальной сети:

осуществление операций с использованием поддельной /похищенной / потерянной платежной карты;

получение наличных через кассу банка по поддельным документам и платежной картой;

проведения дублирующих операций кассиром/оператором;

проведения несанкционированного/неточного списание (когда сумма на чеке и сумма, включенная в расчет, отличаются);

компрометация кассиром данных платежной карты при расчетах в торгово-сервисной сети с целью их дальнейшего несанкционированного использования;

использование накладок (скиммеров) на терминальном оборудовании, которое позволяет при осуществлении расчета считывать и передавать данные платежной карты (противоправная договоренность с кассирами)

установка вредоносных программ, которые повреждают программное обеспечение терминалов.

4. Мошенничество в системах дистанционного обслуживания (ДБО).

Несанкционированное вмешательство и/или установки вредоносных программ (вирусов), которые повреждают программное обеспечение персональных компьютеров и перехватывают пароли доступа к счетам, информацию из секретных ключей/токенов и тому подобное.

5. Социальная инженерия.

Выманивания мошенниками, которые входят в доверие к владельцам счетов/держателей карт, их персональных данных, реквизитов платежных карточек или побуждение владельцев счетов к осуществлению перевода средств в пользу мошенников.

Чтобы противодействовать таким схемам мошенничества НБУ в письме от 04.07.2018 г. № 57-0009/36366 подготовил рекомендации по предотвращению и противодействию мошенничеству в банковской системе.

Бухгалтерский сервис «Интерактивная бухгалтерия»